Modernizing Financial Cybersecurity: From Reactive to Resilient

El sector de los servicios financieros se encuentra en primera línea de una batalla implacable contra las amenazas cibernéticas. A medida que las entidades financieras recurren cada vez más a la tecnología para proteger, acceder y recuperar grandes cantidades de datos confidenciales, lo que está en juego es más importante que nunca. Una sola filtración puede acarrear pérdidas económicas catastróficas, daños a la reputación y consecuencias legales.

Hablemos de la importancia de la ciberseguridad en el sector financiero; analicemos el panorama cambiante de las amenazas, incluidos los ataques avanzados de ransomware y las amenazas impulsadas por la inteligencia artificial; exploremos los requisitos normativos que deben cumplir las entidades financieras; e identifiquemos los pilares fundamentales de la ciberresiliencia, que son esenciales para protegerse frente a los riesgos cibernéticos.

Por qué la ciberseguridad es fundamental para el sector financiero

La información sensible, como los datos financieros personales, los detalles de las transacciones y los algoritmos de negociación propios, es uno de los principales objetivos de los ciberdelincuentes. Una filtración puede acarrear importantes pérdidas económicas, repercusiones legales y daños a la reputación, lo que convierte una ciberseguridad sólida en una prioridad ineludible. ¿Qué es lo que hace que haya tanto en juego en este sector en concreto?

• Presión para el cumplimiento normativo: Las entidades financieras están sujetas a estrictos requisitos normativos para proteger los datos de los clientes, como los establecidos porDORA, la Norma de Seguridad de Datos de la Industria de las Tarjetas de Pago(PCI DSS)y la Directiva sobre redes y sistemas de información 2 (NIS2). El incumplimiento puede acarrear multas elevadas y acciones legales.
• Confianza y seguridad de los clientes: La confianza de los clientes es el alma de los servicios financieros. Cualquier brecha de seguridad, por pequeña que sea, puede minar esa confianza y provocar la pérdida de clientes. Es fundamental contar con medidas sólidas de ciberseguridad para mantener la confianza de los clientes en que sus activos y su información personal están a salvo dentro de la organización.
• Panorama de amenazas en constante evolución: Las amenazas cibernéticas evolucionan constantemente, con la aparición de nuevas tácticas y tecnologías. Las entidades financieras deben adelantarse a estas amenazas mediante la implementación de soluciones de seguridad avanzadas y el mantenimiento de un enfoque proactivo. Esto incluye actualizaciones periódicas de los protocolos de seguridad y una supervisión continua de las redes y los sistemas.
• Repercusiones económicas de las filtraciones: Las repercusiones económicas de una filtración cibernética pueden ser devastadoras. El coste medio de una filtración de datos en el sector de los servicios financieros ascendió a6,08 millones de dólaresen 2024, lo que supone un aumento del 3 % con respecto al año anterior. Más allá de las pérdidas económicas inmediatas, existen costes a largo plazo, como los honorarios de los abogados, la pérdida de clientes y las interrupciones operativas. Invertir en ciberseguridad es una estrategia rentable que puede ayudar a reducir estas pérdidas y a proteger los resultados de la entidad.
• Reputación e integridad de la marca: un ciberataque puede dañar gravemente la reputación de una entidad financiera. En un sector en el que la confianza es fundamental, las consecuencias de una filtración de datos pueden ser duraderas. Una estrategia eficaz de resiliencia cibernética no solo protege los datos, sino que también salvaguarda la integridad de la marca y la posición de la entidad en un mercado competitivo.

El panorama cambiante de las amenazas: el ransomware y los ataques impulsados por la inteligencia artificial

Los ataques de ransomware se han disparado en el sector financiero, donde tienen como objetivo datos críticos y perturban las operaciones. En 2024,el 65 % de las entidades financierasse vieron afectadas por ataques de ransomware. Estos ataques cifran información valiosa y exigen un rescate a cambio de su liberación.

Las entidades financieras deben mantenerse alerta, ya que la sofisticación y la frecuencia de estas amenazas no dejan de aumentar, lo que supone riesgos significativos tanto para la integridad de los datos como para la continuidad del negocio. A continuación se indican algunos aspectos importantes que hay que vigilar:

1. Tácticas avanzadas basadas en la IA: el malware basado en la IA es capaz de aprender y adaptarse, eludiendo con facilidad las medidas de seguridad tradicionales. Estos ataques son cada vez más personalizados y difíciles de detectar, lo que los convierte en un reto formidable. La IA puede analizar enormes cantidades de datos para identificar vulnerabilidades y lanzar ataques selectivos.
2. El papel del aprendizaje automático: Los ciberdelincuentes están utilizando algoritmos de aprendizaje automático para automatizar y perfeccionar sus métodos de ataque. Estos algoritmos pueden predecir patrones y comportamientos, lo que permite a los atacantes eludir los protocolos de seguridad con mayor eficacia. Las entidades financieras deben hacer frente a esta situación utilizando tecnologías avanzadas de inteligencia artificial y aprendizaje automático que les ayuden a detectar las amenazas y a responder a ellas de forma más eficaz.
3. Mecanismos de defensa en constante evolución: Para hacer frente a estas amenazas avanzadas, las entidades financieras deben adoptar estrategias de seguridad en varias capas y actualizar continuamente sus sistemas. Las auditorías de seguridad periódicas y la formación de los empleados también son fundamentales.
4. Cumplimiento normativo y regulación: Las entidades financieras deben cumplir una normativa estricta para evitar sanciones y garantizar la protección de los clientes. Esto implica establecer normas de seguridad rigurosas, evaluar los riesgos con frecuencia y mantener una comunicación abierta con los organismos reguladores y los clientes.

Factores normativos: DORA, PCI DSS y NIS2

Los organismos reguladores prestan cada vez más atención a la ciberseguridad, especialmente en el sector financiero. A continuación se enumeran algunas de las normas que el sector debe cumplir:

• La Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA): un marco integral de la Unión Europea destinado a reforzar la ciberresiliencia de las entidades financieras. Exige medidas de seguridad rigurosas y evaluaciones periódicas para que las entidades puedan resistir los ciberataques y recuperarse de ellos.
• La Norma de Seguridad de Datos del Sector de Tarjetas de Pago (PCI DSS): un conjunto de normas de seguridad diseñadas para el tratamiento seguro de la información de las tarjetas de crédito. Su objetivo es contribuir a reducir las filtraciones de datos y proteger los datos financieros de los clientes.
• La Directiva sobre redes y sistemas de información (NIS2): amplía el ámbito de aplicación de la normativa en materia de ciberseguridad, abarcando una gama más amplia de sectores, incluidos los servicios financieros. Exige a las instituciones que apliquen medidas de seguridad sólidas y que notifiquen rápidamente los incidentes cibernéticos significativos. La NIS2 tiene por objeto mejorar el nivel general de seguridad y fomentar un entorno digital más resiliente.

Para cumplir con las normas DORA, PCI DSS y NIS2, las entidades financieras deben integrar estos marcos normativos en sus políticas de seguridad. Esto implica una supervisión continua, la detección proactiva de amenazas y actualizaciones periódicas de los protocolos de seguridad. De este modo, las entidades pueden avanzar en su proceso de cumplimiento normativo y proteger sus datos frente a las amenazas cibernéticas en constante evolución.

Pilares fundamentales de la resiliencia cibernética

Para mantener un alto nivel de seguridad es necesario estar atentos a estos pilares de la resiliencia cibernética:

• La integridad de los datos es fundamental. Garantiza que los datos se mantengan precisos y sin alteraciones a lo largo de todo su ciclo de vida. Mediante el uso de herramientas sólidas de validación y supervisión de datos, las entidades financieras pueden detectar e impedir modificaciones ilegales, lo que les permite mantener la confianza de sus clientes y partes interesadas.
• Una recuperación rápida es fundamental en caso de ciberataque. Las entidades financieras deben contar con planes de recuperación cibernética bien definidos y someterlos a pruebas periódicas. Esto incluye identificar la «viabilidad mínima»: aquellos sistemas y datos críticos que pueden restaurarse rápidamente y que permiten reanudar las operaciones, lo que ayuda a minimizar el tiempo de inactividad y las pérdidas económicas. Más información en nuestroGuía de preparación para la Recovery cibernética en el sector de los servicios financieros.
• El cumplimiento de la normativa en materia de ciberseguridad es imprescindible. Las entidades financieras deben mantenerse al día de la evolución de normas como la DORA, la PCI DSS y la NIS2. La formación y las auditorías periódicas permiten que todos los empleados conozcan y cumplan estas normas, lo que reduce el riesgo de sanciones por incumplimiento.
• La supervisión proactiva es fundamental para identificar y mitigar las amenazas antes de que se agraven. Los sistemas avanzados de gestión de la información y los eventos de seguridad pueden detectar actividades inusuales y alertar a los equipos de seguridad en tiempo real.

Cómo Commvault Cloud facilita la resiliencia

Detección de amenazas: la primera línea de defensa

CommvaultCloudofrece funciones avanzadas de detección de amenazas, aprovechando la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) para identificar y responder ante las amenazas cibernéticas. Mediante la supervisión continua de los datos y la actividad de la red, es capaz de detectar patrones inusuales y posibles brechas de seguridad, lo que permite a las entidades financieras tomar medidas y contribuir a reducir la pérdida de datos.

Copias de seguridad inmutables: protección de los datos

Commvault Cloud ofrece copias de seguridad inmutables, lo que garantiza la protección de los datos críticos. Estas copias de seguridad son indelebles y proporcionan un punto de recuperación fiable en caso de ataque de ransomware. Esta característica es fundamental para mantener la integridad de los datos y la continuidad del negocio.

Búsqueda sobre cumplimiento normativo: Cumplimiento de las normas reglamentarias

Commvault Cloud incluye una sólida función de búsqueda para el cumplimiento normativo, que permite a las entidades financieras localizar y revisar datos para facilitar el cumplimiento de los requisitos normativos. Esta función ayuda a llevar a cabo auditorías exhaustivas y a reducir el riesgo de incumplimiento de las normas.

Gestión segura de datos: protección de extremo a extremo

Con Commvault Cloud, las entidades financieras pueden gestionar sus datos de forma segura de principio a fin. Ofrece soluciones integrales de protección de datos, que incluyen cifrado, controles de acceso y almacenamiento seguro de datos. Estas funciones ayudan a proteger la información confidencial, mejorando así el nivel general de seguridad y la confianza de los clientes.

Medidas prácticas para la puesta en práctica

Empieza por evaluar tus medidas de seguridad actuales. Identifica cualquier laguna o vulnerabilidad en tu sistema. Este paso fundamental te ayudará a comprender dónde debes reforzar tus defensas y a asignar los recursos de forma eficaz.

• Desarrollar una estrategia de seguridad integral que se ajuste a los requisitos normativos y a las mejores prácticas del sector. Dicha estrategia debe incluir medidas de seguridad en varias capas, actualizaciones periódicas, formación de los empleados y funciones y responsabilidades claramente definidas.
• Incorpora soluciones de seguridad avanzadas, como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML), a tu estrategia de defensa para facilitar la detección y la respuesta ante amenazas. Commvault Cloud cuenta con un sólido sistema de detección de amenazas y copias de seguridad inmutables, lo que proporciona una capa adicional de protección.
• Realiza auditorías de seguridad periódicas para garantizar el cumplimiento de la normativa, ayudar a identificar nuevos riesgos y comprobar que tus medidas de seguridad estén actualizadas.
• Sensibilizar a los empleados sobre la importancia de la ciberseguridad para que puedan reconocer las amenazas y actuar ante ellas. Fomentar una cultura de concienciación sobre la seguridad, en la que los empleados se muestren proactivos a la hora de informar de actividades sospechosas y de cumplir los protocolos de seguridad.
• Comprueba periódicamente los planes de recuperación tras un ciberataque para asegurarte de que son eficaces. Se deben realizar actualizaciones en función de los resultados de estas pruebas y de cualquier nueva amenaza que surja.

Las entidades financieras deben mantenerse alerta y actuar de forma proactiva. Hay mucho en juego y las amenazas son sofisticadas, pero con las estrategias y herramientas adecuadas, las organizaciones pueden proteger sus datos, mantener la confianza de los clientes y cumplir con los requisitos normativos.

Commvault Cloud ofrece un sólido conjunto de soluciones que pueden mejorar significativamente la ciberresiliencia de una institución. Al integrar estas soluciones y seguir los pasos prácticos descritos, las entidades financieras pueden crear una sólida defensa frente a las amenazas cibernéticas. Obtén más información sobreCommvault Cloud para el sector financiero.