Cybersicherheit in Finanzdienstleistungen erreichen

Finanzinstitutesehen sich einer immer ausgefeilteren Palette von Cyberbedrohungen gegenüber, die aufihre sensiblenDaten, Finanzsysteme und Kundeninformationen. Für Banken, Wertpapierfirmen und Versicherungsunternehmen, die in einem „Digital-First“-Umfeld tätig sind, steht noch nie so viel auf dem Spiel wie heute.

Finanzdienstleister bleiben aufgrund der wertvollen Daten, über die sie verfügen, und der kritischen Natur ihrer Geschäftstätigkeit weiterhin Hauptziele für Cyberkriminelle. Cyberangriffe in diesem Sektor können weitreichende Folgen haben, die über unmittelbare finanzielle Verluste hinausgehen.

Die rasante digitale Transformation des Finanzsektors hat neben innovativen Möglichkeiten auch neue Schwachstellen geschaffen. Schutzstrategien müssen sich im gleichen Tempo weiterentwickeln, um Vermögenswerte zu schützen und das Vertrauen der Kunden in einem vernetzten Finanzökosystem aufrechtzuerhalten.

Finanzinstitute sehen sich einzigartigen und anhaltenden Cyberbedrohungen ausgesetzt, die darauf abzielen, ihre wertvollen Datenbestände und ihre kritische Infrastruktur auszunutzen. Zu den häufigsten Angriffen zählen:

• Phishing und Social Engineering: Raffinierte Versuche, Mitarbeiter dazu zu manipulieren, Zugangsdaten preiszugeben oder betrügerische Transaktionen durchzuführen – mithilfe von betrügerischen E-Mails, Nachrichten oder Anrufen.

• Insider-Bedrohungen: Böswillige oder fahrlässige Handlungen von Mitarbeitern, die über legitimen Zugriff auf sensible Systeme und Daten verfügen.

• Ransomware: Gezielte Verschlüsselung kritischer Finanzdaten mit Zahlungsforderungen, oft verbunden mit der Drohung, sensible Informationen offenzulegen.

• DDoS-Angriffe: Überlastung von Websites und Anwendungen im FinanzdienstleistungsbereichstörenBetrieb und Kundenzugang.

• API-Schwachstellen: Ausnutzung von Schwachstellen in den Schnittstellen, die Finanzdienstleistungen mit Anwendungen von Drittanbietern verbinden.

Die Einführung von Cloud-Lösungen hat die Bedrohungslage für Finanzinstitute grundlegend verändert. Da UnternehmenmigrierenWenn Finanzinstitute ihre Kernbankensysteme, Kundendaten und die Transaktionsverarbeitung in Cloud-Umgebungen verlagern, sehen sie sich mit immer neuen Angriffsvektoren konfrontiert. Komplexe regulatorische Standards erschweren die Lage zusätzlich: Finanzinstitute müssen gleichzeitig innovativ sein und strenge Compliance-Anforderungen einhalten, die je nach Rechtsraum variieren.

Die Hybrid- und Multi-Cloud-Umgebung moderner Finanzinstitute bringt erhebliche Sicherheitsherausforderungen mit sich. Sicherheitsteams müssen Bedrohungen in unterschiedlichen Umgebungen mit verschiedenen Sicherheitsmodellen und eingeschränkter Transparenz überwachen.

Diese fragmentierte Infrastruktur erschwert die einheitliche Durchsetzung von Richtlinien, führt zu potenziellen blinden Flecken bei der Sicherheitsüberwachung und erfordert spezialisiertes Fachwissen über mehrere Plattformen hinweg. Finanzinstitute haben Schwierigkeiten, in diesen heterogenen Umgebungen eine umfassende Erkennung von Bedrohungen und eine koordinierte Reaktion auf Vorfälle aufrechtzuerhalten.

Die Folgen unzureichender Cybersicherheit im Finanzdienstleistungssektor reichen weit über unmittelbare Datenlecks oder finanzielle Verluste hinaus. Reputationsschäden könnenverheerend:Kunden verlieren das Vertrauen in Institutionen, die ihr Vermögen nicht schützen, was zu erheblichen Kundenabwanderungen führt.

Die behördlichen Sanktionen sind zunehmend strenger geworden, wobei Geldstrafen bei Verstößen gegen Vorschriften bis zu mehreren Millionen Dollar betragen können. Betriebsstörungen infolge von Cybervorfällen können den Handel zum Erliegen bringen, Transaktionen verhindern oder den Kundenzugang zu Konten über längere Zeiträume hinweg unterbinden.

Ein umfassendes Sicherheitsprogramm für Finanzdienstleistungen erfordert mehrere wesentliche Komponenten:

•Zero-Trust-Architektur:Â Überprüfung aller Benutzer und Geräte, die versuchen, auf Ressourcen zuzugreifen, unabhängig von ihrem Standort.

• Starke Verschlüsselung: Schutz der Daten sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand in allen Umgebungen.

• Automatisierte Recovery-Funktionen: Schnelle Wiederherstellung von Systemen und Daten nach Vorfällen zur Minimierung von Ausfallzeiten.

• Integration von Bedrohungsinformationen: Proaktive Erkennung neu auftretender Bedrohungen, die speziell auf den Finanzdienstleistungssektor zugeschnitten sind.

• Regelmäßige Penetrationstests: Identifizierung von Schwachstellen, bevor diese ausgenutzt werden können.

Finanzinstitute stehen vor außergewöhnlichen Compliance-AnforderungenKomplexität. Vorschriften wie dieDigital Operational Resilience Act (DORA)In der Europäischen Union gelten strenge Anforderungen an die Cyber-Resilienz und das Risk-Management in Bezug auf Dritte. Der „Payment Card Industry Data Security Standard“ (PCI DSS) schreibt spezifische Kontrollmaßnahmen für den Umgang mit Zahlungsdaten vor. Die Richtlinie über Netz- und Informationssicherheit (NIS2) legt Cybersicherheitsanforderungen für kritische Infrastrukturen fest, darunter auch Finanzdienstleistungen. Diese sich überschneidenden Rahmenwerke schaffen ein komplexes Compliance-Umfeld, das ausgefeilte Managementansätze erfordert.

Die besonderen betrieblichen Merkmale des Finanzsektors bringen ganz eigene Herausforderungen für die Cybersicherheit mit sich. Finanzinstitute wickeln kontinuierlich zeitkritische Transaktionen ab, bei denen Störungen nicht toleriert werden können. Ein Ausfall von nur wenigen Minuten kann Verluste in Millionenhöhe verursachen und Tausende von Kunden betreffen. Dieser konstante Transaktionsfluss bietet Angreifern ständig neue Möglichkeiten, Schwachstellen zu identifizieren und auszunutzen.

Häufige Fehlannahmen bezüglich der Cybersicherheit im Finanzsektor können zu unzureichenden Schutzstrategien führen. Viele Institute überschätzen die Wirksamkeit von Perimeter-Abwehrmaßnahmen im Zeitalter von Cloud-Computing und Remote-Arbeit.

Andere begehen den Fehler, Angriffsarten zu verallgemeinern, anstatt die hochgradig gezielten, ausgeklügelten Angriffe zu erkennen, die speziell auf Finanzinstitute zugeschnitten sind. Einige Organisationen konzentrieren sich ausschließlich auf externe Bedrohungen und vernachlässigen dabei Insider-Risiken, auf die ein erheblicher Prozentsatz der Vorfälle entfällt.

Finanzinstitute, die proaktive Cybersicherheitsmaßnahmen umsetzen, profitieren von betrieblichen Vorteilen.

• Die Funktionen zur schnellen Datenwiederherstellung tragen dazu bei, längere Ausfallzeiten bei Störungen zu vermeiden. Unternehmen können kritische Systeme innerhalb von Minuten statt Tagen wiederherstellen und so die Geschäftskontinuität und den Kundenservice auch unter widrigen Umständen aufrechterhalten.

•Automatisierte ComplianceDurch eine integrierte Überwachung können Finanzinstitute strenge regulatorische Vorgaben erfüllen. Umfassende Funktionen zur Überwachung, Dokumentation und Berichterstellung optimieren Auditprozesse und tragen dazu bei, Strafen wegen Nichteinhaltung von Vorschriften zu vermeiden. Diese Automatisierung reduziert den manuellen Aufwand, der erforderlich ist, um die Einhaltung von Rahmenwerken wie DORA, PCI DSS und NIS2 nachzuweisen.

•Frühzeitige Erkennung von Bedrohungen… und die Reaktion darauf … können dazu beitragen, die mit Cybervorfällen verbundenen Betriebskosten zu senken. Die proaktive Erkennung von Bedrohungen, bevor diese Schaden anrichten, hilft dabei, die Kosten für die Recovery, forensische Untersuchungen und mögliche Bußgelder zu minimieren. Die finanziellen Auswirkungen einer eingedämmten Bedrohung betragen nur einen Bruchteil der Kosten einer umfassenden Sicherheitsverletzung.

• Vor allem aber stärkt ein sichtbares Engagement für den Vermögensschutz das Vertrauen der Kunden. Finanzinstitute, die solide Sicherheitsmaßnahmen nachweisen können, bauen engere Beziehungen zu Kunden auf, denen Datenschutz und Sicherheit zunehmend am Herzen liegen. Dieses Vertrauen schlägt sich direkt in Kundenbindung und Wettbewerbsvorteilen auf einem umkämpften Markt nieder.

Ein weltweit tätiges Finanzdienstleistungsunternehmen stand aufgrund seiner fragmentierten Infrastruktur für Backup and Recovery vor erheblichen Herausforderungen.. Dem Unternehmen fehlte es an einheitlichen Backup-Richtlinien, und es verfügte aufgrund einer weit verstreuten Datenumgebung mit eingeschränkter Transparenz über keine einheitliche Lösung zur Datensicherheit.

Diese Fragmentierung führte zu hohen Betriebskosten und einer nicht widerstandsfähigen Backup-Architektur, wodurch das Unternehmen anfällig für die zunehmenden Ransomware-Bedrohungen wurde, die auf den Finanzsektor abzielten.

Das Unternehmen ging eine Partnerschaft mit Cognizant und Commvault ein, um eine umfassende Strategie zur Cyber-Resilienz umzusetzen. Die Lösung konsolidierte mehrere Einzellösungen zu einer einzigen, einheitlichen Plattform für Backup and Recovery-Vorgänge in einer länderübergreifenden, hybriden Umgebung. Dieser Ansatz beseitigte potenzielle Lücken im Datenschutz, trug zum Abbau technischer Schulden bei und ermöglichte gleichzeitig einen durchgängigen Überblick über die Datenumgebung des Unternehmens.

Zu den wichtigsten Komponenten der Umsetzung gehörten:

• Konsolidierung der Datenschutz- und Recovery-Vorgänge auf der Commvault Cloud Platform mit einer zentralisierten Architektur.

• Technologien zur Datendeduplizierung und -komprimierung für schnellere Backups und höhere Erfolgsraten bei der Datensicherung.

• Hochverfügbarkeitsarchitektur für die Backup-Infrastruktur.

• Weltweite Vereinheitlichung der Richtlinien für Datensicherung und Aufbewahrung.

Die einheitliche Platformzulässigdas Unternehmen dabei zu unterstützen, seine Sicherheits- und Datenrichtlinien zu modernisieren, Speicher- und Recovery-Vorgänge zu automatisieren und zu optimieren sowie die Einhaltung verschiedener gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen. Die Lösung nutzte KI-gestützte Funktionen, um mehr Informationen und Genauigkeit zu bieten, darunter die Erkennung von Anomalien in Echtzeit und die Analyse von Bedrohungen zur frühzeitigeren Warnung vor Cyberbedrohungen.

„Commvault bietet durchgängige Transparenz in einer komplexen Unternehmensdatenumgebung sowie detaillierte Recovery-Optionen, um sicherzustellen, dass die Daten stets für den Geschäftsbetrieb bereit sind. Commvault hilft uns dabei, echte Cybersicherheit und Ausfallsicherheit zu gewährleisten“, sagte Siddhaarth Pandey, Director des Bereichs Cloud, Infrastruktur und Sicherheitsdienste bei Cognizant.

Die Ergebnisse waren beeindruckend:

• 40 % schnellere Sicherungs- und Wiederherstellungszeiten für kritische Server durch die Integration von Speicher-Snapshots und festplattenbasierten Sicherungen.

• 100 % Serverabdeckung mit einer einheitlichen Plattform für alle Workloads an verschiedenen Backup-Standorten.

• Eine Erfolgsquote von 99 % bei der Datensicherung durch konsolidierte Abläufe und sorgfältiges Backup-Management.

• Effiziente Verwaltung von 1.024 PBT-Daten bei über 3.000 Kunden, einschließlich Salesforce- und Microsoft 365-Workloads.

• Geringeres Risiko, geringerer Datenumfang und niedrigere Speicherkosten durch globale Deduplizierung und Komprimierung.

• Verbesserte Notfall-Recovery durch Backup-Replikation zwischen Primär- und Sekundärstandort.

• Ransomware-Warnungen auf Medienagent-Ebene.

Diese Umstellung ermöglichte es dem Finanzdienstleistungsunternehmen, eine ganzheitliche Strategie zur Cyber-Resilienz zu entwickeln, um sich gegen Ransomware und andere Cyberrisiken zu schützen und gleichzeitig die Integrität und Sicherheit wichtiger Daten an mehreren Standorten zu gewährleisten.

Die einheitliche Plattform von Commvaultbietet Finanzinstituten umfassende Featuresum Cyberbedrohungen in ihren gesamten Umgebungen zu erkennen und abzuwehren. Die Lösung verbindet fortschrittliche Sicherheitsfeatures mit Datenschutzmaßnahmen und schafft so eine ganzheitliche Verteidigungsstrategie, die auf die besonderen Anforderungen von Finanzdienstleistungsunternehmen zugeschnitten ist.

Zu den Kernstärken des Ansatzes von Commvault gehören:

• Ausgefeilte Bedrohungserkennung: Eine KI-gestützte Anomalieerkennung identifiziert potenzielle Ransomware und andere Bedrohungen, bevor diese kritische Systeme beeinträchtigen können.

• Unveränderliche Sicherungskopien: Schutz von Finanzdaten durch Sicherungskopien, die auch dann sicher bleiben, wenn die Produktionssysteme kompromittiert werden.

• Suchfunktionen für Compliance-Zwecke: Schnelle Identifizierung und Abrufbarkeit spezifischer Daten, die für behördliche Anfragen oder Audits benötigt werden.

• Umfassende Datensicherung: Schutz vielfältiger Finanzanwendungen in lokalen, Cloud- und SaaS-Umgebungen.

• Beschleunigte Recovery: Minimierung von Ausfallzeiten durch schnelle Wiederherstellung kritischer Finanzsysteme und Daten.

• Verwaltung mehrerer Umgebungen: Einheitlicher Schutz für hybride und Multi-Cloud-Infrastrukturen, wie sie im Finanzdienstleistungssektor üblich sind.

Finanzinstitute profitieren von Commvaults zentralisiertem Ansatz fürCyber-Resilienz. Die Einfachheit der Plattform reduziert die Komplexität der Sicherheitsverwaltung in unterschiedlichen Umgebungen. Ihre Skalierbarkeit ermöglicht Wachstum, ohne den Schutz zu beeinträchtigen. Vor allem bietet sie umfassenden Schutz für die vielfältigen Systeme und Datentypen, die in modernen Finanzunternehmen zu finden sind.

Das Team aus Finanzdienstleistungsexperten von Commvault kann zusätzliche Einblicke in den Schutz spezifischer Workloads aus den Bereichen Bankwesen, Kapitalanlage und Versicherung liefern. Unternehmen können maßgeschneiderte Strategien entwickeln, um ihre individuellen Sicherheitsherausforderungen und Compliance-Anforderungen zu bewältigen – unterstützt durch fachkundige Beratung bei der Implementierung und Optimierung.

Finanzinstitute müssen der Cyber-Resilienz Priorität einräumen, um ihre kritischen Vermögenswerte zu schützen, das Vertrauen ihrer Kunden zu wahren und regulatorische Anforderungen zu erfüllen. Moderne Cyber-Bedrohungen erfordern ausgefeilte, integrierte Lösungen, die sich an die sich wandelnde Landschaft anpassen und gleichzeitig umfassenden Schutz in hybriden Umgebungen bieten.

Ein einheitlicher Ansatz für Datenschutz und Cyber-Resilienz hilft Unternehmen, Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein und gleichzeitig die betriebliche Effizienz sowie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten.

Demo anfordernum zu erfahren, wie wir dazu beitragen können, die Strategie zur Cyber-Resilienz Ihres Finanzinstituts zu stärken.