Alcançando a segurança cibernética nos serviços financeiros

As instituições financeiras enfrentam uma gama cada vez mais sofisticada de ameaças cibernéticas direcionadas aos seus dados confidenciais, sistemas financeiros e informações de clientes. Os riscos nunca foram tão altos para bancos, corretoras de valores e seguradoras que operam em um ambiente que prioriza o digital.

As organizações de serviços financeiros continuam sendo alvos principais dos cibercriminosos devido aos dados valiosos que possuem e à natureza crítica de suas operações. Os ataques cibernéticos nesse setor podem ter consequências de longo alcance, que vão além das perdas financeiras imediatas.

A rápida transformação digital do setor financeiro criou novas vulnerabilidades, ao mesmo tempo em que trouxe recursos inovadores. As estratégias de proteção devem evoluir no mesmo ritmo para salvaguardar ativos e manter a confiança dos clientes em um ecossistema financeiro interconectado.

As instituições financeiras enfrentam ameaças cibernéticas específicas e persistentes, criadas para explorar seus valiosos ativos de dados e sua infraestrutura crítica. Os ataques mais comuns incluem:

• Phishing e engenharia social: tentativas sofisticadas de manipular funcionários para que revelem credenciais ou realizem transações fraudulentas por meio de e-mails, mensagens ou ligações enganosas.

• Ameaças internas: ações maliciosas ou negligentes por parte de funcionários com acesso legítimo a sistemas e dados confidenciais.

• Ransomware: criptografia direcionada de dados financeiros críticos acompanhada de exigências de pagamento, muitas vezes com ameaças de divulgação de informações confidenciais.

• Ataques DDoS: sobrecarga de sites e aplicativos de serviços financeiros para interromper as operações e o acesso dos clientes.

• Vulnerabilidades de API: exploração de pontos fracos nas interfaces que conectam serviços financeiros a aplicativos de terceiros.

A adoção da nuvem mudou fundamentalmente o cenário de ameaças para as instituições financeiras. À medida que as organizações migram sistemas bancários essenciais, dados de clientes e processamento de transações para ambientes em nuvem, elas enfrentam vetores de ataque em constante evolução. Padrões regulatórios complexos complicam ainda mais a situação: as instituições financeiras precisam inovar e, ao mesmo tempo, cumprir rigorosos requisitos de conformidade que variam de acordo com a jurisdição.

A realidade híbrida e multicloud das instituições financeiras modernas cria desafios significativos de segurança. As equipes de segurança precisam monitorar ameaças em diversos ambientes com diferentes modelos de segurança e limitações de visibilidade.

Essa infraestrutura fragmentada dificulta a aplicação consistente de políticas, cria possíveis pontos cegos no monitoramento de segurança e exige conhecimento especializado em várias plataformas. As organizações financeiras enfrentam dificuldades para manter uma detecção abrangente de ameaças e uma resposta coordenada a incidentes nesses ambientes díspares.

As consequências de uma segurança cibernética inadequada nos serviços financeiros vão muito além de violações imediatas de dados ou perdas financeiras. Os danos à reputação podem ser devastadores: os clientes perdem a confiança em instituições que não conseguem proteger seus ativos, o que leva a uma perda significativa de clientes.

As penalidades regulatórias têm se tornado cada vez mais severas, com multas que podem chegar a milhões de dólares por falhas de conformidade. Interrupções operacionais decorrentes de incidentes cibernéticos podem paralisar as negociações, impedir transações ou bloquear o acesso dos clientes às contas por longos períodos.

Um programa abrangente de segurança para serviços financeiros requer vários componentes essenciais:

• Arquitetura de confiança zero: verificação de todos os usuários e dispositivos que tentam acessar recursos, independentemente de sua localização.

• Criptografia robusta: proteção dos dados tanto em trânsito quanto em repouso em todos os ambientes.

• Recursos de recuperação automatizada: restauração rápida de sistemas e dados após incidentes para minimizar o tempo de inatividade.

• Integração de inteligência contra ameaças: identificação proativa de ameaças emergentes específicas para serviços financeiros.

• Testes de penetração regulares: identificação de vulnerabilidades antes que possam ser exploradas.

As instituições financeiras enfrentam uma complexidade extraordinária em termos de conformidade. Regulamentações como a Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA) na União Europeia impõem requisitos rigorosos para resiliência cibernética e gestão de riscos de terceiros. A Norma de Segurança de Dados da Indústria de Cartões de Pagamento (PCI DSS) exige controles específicos para o tratamento de informações de pagamento. A Diretiva de Segurança de Redes e Informações (NIS2) estabelece requisitos de segurança cibernética para infraestruturas críticas, incluindo serviços financeiros. Essas estruturas sobrepostas criam um cenário complexo de conformidade que exige abordagens sofisticadas de gestão.

As características operacionais únicas do setor financeiro criam desafios específicos de segurança cibernética. As instituições financeiras processam transações contínuas e urgentes que não podem tolerar interrupções. Uma interrupção de apenas alguns minutos pode resultar em perdas de milhões de dólares e afetar milhares de clientes. Esse fluxo constante de transações oferece aos invasores oportunidades contínuas de identificar e explorar vulnerabilidades.

Equívocos comuns sobre a segurança cibernética no setor financeiro podem levar a estratégias de proteção inadequadas. Muitas instituições superestimam a eficácia das defesas de perímetro na era da computação em nuvem e do trabalho remoto.

Outras cometem o erro de generalizar os tipos de violações, em vez de reconhecer os ataques altamente direcionados e sofisticados, projetados especificamente para instituições financeiras. Algumas organizações concentram-se exclusivamente em ameaças externas, negligenciando os riscos internos, que representam uma porcentagem significativa dos incidentes.

As instituições financeiras que implementam medidas proativas de segurança cibernética obtêm vantagens operacionais.

• Recursos de recuperação rápida de dados ajudam a evitar paralisações prolongadas durante incidentes. As organizações podem restaurar sistemas críticos em questão de minutos, em vez de dias, mantendo a continuidade dos negócios e o atendimento ao cliente mesmo em condições adversas.

• A conformidade automatizada por meio de supervisão integrada ajuda as instituições financeiras a cumprir exigências regulatórias rigorosas. Recursos abrangentes de monitoramento, documentação e geração de relatórios agilizam os processos de auditoria e ajudam a evitar penalidades por descumprimento. Essa automação reduz o esforço manual necessário para demonstrar a adesão a estruturas como DORA, PCI DSS e NIS2.

• A detecção e resposta precoces a ameaças podem ajudar a reduzir os custos operacionais associados a incidentes cibernéticos. A identificação proativa de ameaças antes que causem danos ajuda a minimizar despesas de recuperação, custos de investigação forense e possíveis multas regulatórias. O impacto financeiro de uma ameaça contida é uma fração do custo de uma violação em grande escala.

• Talvez o mais importante seja que o compromisso visível com a proteção de ativos fortaleça a confiança do cliente. Instituições financeiras que demonstram práticas de segurança robustas constroem relacionamentos mais sólidos com clientes cada vez mais preocupados com a privacidade e a segurança dos dados. Essa confiança se traduz diretamente na retenção de clientes e em vantagem competitiva em um mercado saturado.

Uma empresa global de serviços financeiros enfrentava desafios significativos com sua infraestrutura fragmentada de Backup and Recovery. A organização carecia de padronização nas políticas de backup e não possuía uma solução coesa de resiliência de dados devido a um ambiente de dados amplamente distribuído com visibilidade limitada.

Essa fragmentação resultou em altos custos operacionais e em uma arquitetura de backup não resiliente, o que deixava a empresa vulnerável às crescentes ameaças de ransomware direcionadas ao setor financeiro.

A empresa firmou parceria com a Cognizant e a Commvault para implementar uma estratégia abrangente de resiliência cibernética. A solução consolidou várias soluções pontuais em uma única plataforma unificada para operações de Backup and Recovery em um ambiente híbrido que abrange vários países. Essa abordagem eliminou possíveis lacunas na proteção de dados e resolveu a dívida técnica, ao mesmo tempo em que proporcionou visibilidade de ponta a ponta do ambiente de dados da empresa.

Os principais componentes da implementação incluíram:

• Consolidação das operações de proteção e Recovery de dados na Commvault Cloud Platform com uma arquitetura centralizada.

• Tecnologias de desduplicação e compactação para backups mais rápidos e maiores taxas de sucesso nos backups.

• Arquitetura de alta disponibilidade para a infraestrutura de backup.

• Padronização global das políticas de backup e retenção.

A plataforma unificada permitiu que a empresa modernizasse suas políticas de segurança e de dados, automatizasse e otimizasse as operações de armazenamento e Recovery e mantivesse a conformidade com diversos requisitos regulatórios. A solução aproveitou recursos baseados em IA para oferecer maior inteligência e precisão, incluindo detecção de anomalias em tempo real e análise de ameaças para um alerta mais precoce sobre ameaças cibernéticas.

“A Commvault oferece visibilidade de ponta a ponta para um ambiente complexo de dados corporativos e opções granulares de Recovery para garantir que os dados estejam sempre prontos para os negócios. A Commvault está nos ajudando a oferecer o que a verdadeira segurança cibernética e resiliência devem ser”, disse Siddhaarth Pandey, diretor da área de Serviços em Nuvem, Infraestrutura e Segurança da Cognizant.

Os resultados foram impressionantes:

• Taxas de backup e restauração 40% mais rápidas para servidores críticos com integrações de snapshots de armazenamento e backups baseados em disco.

• Cobertura de 100% dos servidores com uma plataforma unificada para todas as cargas de trabalho em diferentes locais de backup.

• Taxa de sucesso de backup de 99% por meio de operações consolidadas e gerenciamento cuidadoso dos backups.

• Gerenciamento eficaz de 1.024 PBT de dados em mais de 3.000 clientes, incluindo cargas de trabalho do Salesforce e do Microsoft 365.

• Risco, espaço ocupado pelos dados e custos de armazenamento reduzidos por meio de desduplicação e compactação globais.

• Recuperação de desastres aprimorada por meio da replicação de backups entre locais primários e secundários.

• Alertas contra ransomware no nível do agente de mídia.

Essa transformação permitiu que a empresa de serviços financeiros estabelecesse uma estratégia holística de resiliência cibernética para se defender contra ransomware e outros riscos cibernéticos, mantendo, ao mesmo tempo, a integridade e a segurança de dados vitais em vários locais.

A plataforma unificada da Commvault oferece às instituições financeiras recursos abrangentes para identificar e mitigar ameaças cibernéticas em todos os seus ambientes. A solução integra recursos avançados de segurança à proteção de dados para criar uma estratégia de defesa coesa, adaptada às necessidades específicas das organizações do setor de serviços financeiros.

Os principais pontos fortes da abordagem da Commvault incluem:

• Detecção sofisticada de ameaças: a detecção de anomalias baseada em IA identifica possíveis ransomwares e outras ameaças antes que elas afetem sistemas críticos.

• Backups imutáveis: proteção de dados financeiros com cópias de backup que permanecem seguras mesmo que os sistemas de produção sejam comprometidos.

• Recursos de pesquisa para conformidade: identificação e recuperação rápidas de dados específicos necessários para consultas regulatórias ou auditorias.

• Backup abrangente de dados: proteção de diversas cargas de trabalho financeiras em ambientes locais, na nuvem e de SaaS.

• Recuperação acelerada: tempo de inatividade minimizado por meio da restauração rápida de sistemas e dados financeiros críticos.

• Gerenciamento multambiental: proteção unificada em infraestruturas híbridas e multicloud, comuns no setor de serviços financeiros.

As instituições financeiras se beneficiam da abordagem centralizada da Commvault para a resiliência cibernética. A simplicidade da plataforma reduz a complexidade do gerenciamento de segurança em ambientes heterogêneos. Sua escalabilidade acomoda o crescimento sem comprometer a proteção. Mais importante ainda, ela oferece cobertura abrangente para os diversos sistemas e tipos de dados encontrados nas organizações financeiras modernas.

A equipe de especialistas em serviços financeiros da Commvault pode fornecer insights adicionais sobre a proteção de cargas de trabalho específicas dos setores bancário, de investimentos e de seguros. As organizações podem desenvolver estratégias personalizadas para lidar com seus desafios de segurança e requisitos de conformidade exclusivos, com orientação especializada sobre implementação e otimização.

As instituições financeiras devem priorizar a resiliência cibernética para proteger seus ativos críticos, manter a confiança dos clientes e atender aos requisitos regulatórios. As ameaças cibernéticas modernas exigem soluções sofisticadas e integradas, capazes de se adaptar ao cenário em constante mudança e, ao mesmo tempo, oferecer proteção abrangente em ambientes híbridos.

Uma abordagem unificada à proteção de dados e à resiliência cibernética ajuda as organizações a se anteciparem às ameaças, mantendo a eficiência operacional e a conformidade regulatória.

Solicite uma demonstração para ver como podemos ajudar a fortalecer a estratégia de resiliência cibernética da sua instituição financeira.